做投资理财如何与对方交谈 想要咨询投资理财方面的业务,可以通过什么途径? - ...

1、投资顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是*循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：
M： MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购*能力。
A： AUTHORITY，代表购*“决定权”。该对象对购*行为有决定、建议或反对的权力。
N： NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。
2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

• 加强自身知识的积累，对理财知识都要很好的了解，掌握理财规划的一般流程，从客户的角度出发，了解客户个人信息、收入支出情况、资产负债情况、理财目标、风险承受能力进行全面分析，从而为客户提供全面的理财规划建议

• 对自己公司的理财产品有个全面的认识：自己公司里的所有理财产品哪款最好？优点、缺点、以及未来一两年内各理财产品的投资标的的发展趋势如何？各个理财产品适合什么类型的客户？公司的理财产品和其他公司同类理财产品相比的优势、不足？

• 营销技能培训：掌握各个阶段客户心理发展过程，以及各个不同客户类型的性格特征
  然后，

1. 首先一定要判断客户的类型，只有和客户的性格类型走到一个频道上，客户才会喜欢你

2. 然后判断客户现在的心理阶段，循序渐进，一步一步引导客户

3. 掌握理财规划的流程：和客户交流过程中要了解到哪些信息？收入、支出、资产负债、理财目标、风险承受能力等一些信息，为客户出具全面的理财规划建议

当前国内GDP增长迅速，人民币购*能力日趋下降的中国市场环境下。另外,央行自2015年10月24日起,下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,这本身是件好事,因为可以以进一步降低社会融资成本。 但好处往往也伴随着不足,存款利息越来越低,不少有眼光的投资者开始如何把人民币保值升值增加财富安全稳定的增长。面临如今通货膨胀比火箭还快,工资收入却少的可怜,如果现在还不知道如何理财,你不但有可能失去挚爱, 30年后吃不起菜,都是见怪不怪。不要再说累觉不爱，是时候,把理财关注起来!投资理财渠道都有哪些?今天就给大家分享一下 :

1.银行存款

银行存款是大家听得比较多的理财方式,定期把钱存进银行,但目前的金融形势下,银行存款利息已经跑不过GDP。虽然银行存款利息低,也不要说去银行定期存款这种理财方式简单。因为银行定期存款在“理财行为”上来讲,是比较简单，但从理财心理上来讲还是有一点难度的 ,因为"坚持” 不是一-件容易的做下来的事。但银行存款目前都是有一定的投资门槛, 一般都是几万起投,并不是因为它是银行,投资就没有风险了, 任何投资都存在风险,所以投资有风险这句话适用于任何投资形式。

2.P2P等互联网金融理财产品

互联网金融类理财产品,年化收益率在7- 14%左右是一个安全范围,低于这个值还不如存银行,于这个范围风险又太大,互联网金融类P2P、PPP、 P2B、 P2... 等,大都是根据存款期限来定收益的,存款越长收益越高,但是不要为了图收益,忘记了风险,小编自己会*肯定是*能够保本的理财产品!

互联网金融由于高收益的特点,吸引了很多投资人的眼球。但是由于其准入的门槛也相对比较低,少平台的投资风险可控性差。近年,倒闭、跑路时有发生,在选择互联网今天投资理财平台时,需要谨慎。在做投资理财之前, 一定要了解对评台背景、平台运营状况、平台的风控、安全性等诸多因素。

3.炒股

大家都知道炒股能够赚钱,有很高的获利空间，甚至不少朋友辞职专职在家玩股票，虽然看似门槛不高、妒简单,只需要去银行或者证券公司开个人户就能在A股市场里任我行,但炒股也是众多的投资理财渠道中,风险较大的。炒股的难度在于,怎样把握好股票**时间，身边有几个朋友曾经也玩过股票,几乎是赔得多赚的少,甚至有个哥们跟我开玩笑的说,他是经常在天台散步的人。