如何找投资理财顾问 想要咨询投资理财方面的业务,可以通过什么途径? - ...

对比了银行、证券公司和第三方互联网的平台，头号理财是一个不错的简单易上手的选择，因为现在基金比较多在一些大的基金平台上新手比较容易迷失，这个主要围绕客户的财富管理需求和目标来做的，通过公募基金产品和组合为客户提供解决方案，“活期+、稳健理财、进阶投资”等几个模块的理财服务，可以根据资金需求来选择，还有专业的理财顾问提供服务，可以打*或者微信公众号联系他们。

成为一名理财顾问需要具备的条件：

1、专业：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

2、技能要求：英语熟练。

3、经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

4、职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

理财顾问需要的素质：

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守，客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

当前国内GDP增长迅速，人民币购*能力日趋下降的中国市场环境下。另外,央行自2015年10月24日起,下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,这本身是件好事,因为可以以进一步降低社会融资成本。 但好处往往也伴随着不足,存款利息越来越低,不少有眼光的投资者开始如何把人民币保值升值增加财富安全稳定的增长。面临如今通货膨胀比火箭还快,工资收入却少的可怜,如果现在还不知道如何理财,你不但有可能失去挚爱, 30年后吃不起菜,都是见怪不怪。不要再说累觉不爱，是时候,把理财关注起来!投资理财渠道都有哪些?今天就给大家分享一下 :

1.银行存款

银行存款是大家听得比较多的理财方式,定期把钱存进银行,但目前的金融形势下,银行存款利息已经跑不过GDP。虽然银行存款利息低,也不要说去银行定期存款这种理财方式简单。因为银行定期存款在“理财行为”上来讲,是比较简单，但从理财心理上来讲还是有一点难度的 ,因为"坚持” 不是一-件容易的做下来的事。但银行存款目前都是有一定的投资门槛, 一般都是几万起投,并不是因为它是银行,投资就没有风险了, 任何投资都存在风险,所以投资有风险这句话适用于任何投资形式。

2.P2P等互联网金融理财产品

互联网金融类理财产品,年化收益率在7- 14%左右是一个安全范围,低于这个值还不如存银行,于这个范围风险又太大,互联网金融类P2P、PPP、 P2B、 P2... 等,大都是根据存款期限来定收益的,存款越长收益越高,但是不要为了图收益,忘记了风险,小编自己会*肯定是*能够保本的理财产品!

互联网金融由于高收益的特点,吸引了很多投资人的眼球。但是由于其准入的门槛也相对比较低,少平台的投资风险可控性差。近年,倒闭、跑路时有发生,在选择互联网今天投资理财平台时,需要谨慎。在做投资理财之前, 一定要了解对评台背景、平台运营状况、平台的风控、安全性等诸多因素。

3.炒股

大家都知道炒股能够赚钱,有很高的获利空间，甚至不少朋友辞职专职在家玩股票，虽然看似门槛不高、妒简单,只需要去银行或者证券公司开个人户就能在A股市场里任我行,但炒股也是众多的投资理财渠道中,风险较大的。炒股的难度在于,怎样把握好股票**时间，身边有几个朋友曾经也玩过股票,几乎是赔得多赚的少,甚至有个哥们跟我开玩笑的说,他是经常在天台散步的人。