投资理财如何快速开发客户 投资理财公司的投资顾问具体怎么开发客户?

1、投资顾问要去找客户的方法有很多，寻找潜在客户是*循环的第一步，在确定市场区域后，就得找到潜在客户在哪里并同其取得联系。在寻找潜在客户的过程中，可以参考以下“MAN”原则：
M： MONEY，代表“金钱”。所选择的对象必须有一定的购*能力。
A： AUTHORITY，代表购*“决定权”。该对象对购*行为有决定、建议或反对的权力。
N： NEED，代表“需求”。该对象有这方面（产品、服务）的需求。
2、投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

一、开户资料

开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、*号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息（尤其作为开户流程的组成部分）,这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在面前的客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采*加倍困难，也会引起客户多虑。

二、调查问卷

通过问卷获得客户对投资风险的态度，以及其过往投资情况、资产现状和对未来的预期。当然，调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用。

调查问卷工具的使用，其优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；调�宋示硎褂弥饕�难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。

三、面谈沟通

在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要。

第一，理财师在见面客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。

第二，在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。

第三，理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。

第四，要做好会面后的后续跟踪工作，譬如*或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

四、*沟通

优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行；但是*沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知；也正因为如此，*沟通的流程、技巧就非常重要，譬如*的频率（不宜频繁打*给客户）、*沟通的时点（什么时候打*）和长短都有很大关系。

说服客户的关建是要交心，也就是你必须给客户提供可信、有效和安全的理财方案。比如针对工薪阶层的人士就想理财应该说： "根据你的收入，将余钱*银行系统的定投基金。等到积累到一定的数额后再去*大额的理财产品，建议采用国际流行的三分法，即将准备用于投资理财的钱分成三份：1）*预期年化收益率20%以上的，易通贷类的投资理财产品；2）*预期年化收益率11.5%以上的，信托类的投资理财产品；3）*银行系统的可保本的定投基金类的投资理财产品。这样做的好处是：在获得较高收益的前提 下，可将因投资不当带来的风险降到最小。"这样说的结果，可能客户不会将钱全投给你，但是，只要你获得了他的认可，很可能就会有将来。
上海小财迷提醒，不论怎样，在说服客户方面，最好据实建议，不要夸大言辞，否则和欺骗、诈骗无异。

首先要看你公司要开发的是哪部分人群，是年轻的上班族啊，还是公司的老板们啊，还是年老的人们啊，搞清楚这些了才能找到开发客户的方向，再就是跟客户介绍时，应该先把产品的有点和好处讲明白，让人家觉得有利可图才行，谁不想挣钱啊是吧！明确的告诉客户选择投资该产品有什么好处，好在哪儿，把最有诱惑力的特点优势都亮出来，顾客才有兴趣听你介绍，这其中有很多要求，首先你自己得有足够的耐心，不能给客户脸色看，那就糟了，顾客是上帝嘛！谁叫咱是给别人打工呢，没办法啊！坚持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

在银行门口进行传单派发，银行是一个特别稳定的商户，完全可以给我们带来更好更优质的资源，这种模式是资源利用，也可以在别的理财机构，换取相应的客户，当今的时代是网络共享的时代，或者我们在高端人群消费的场所经常出入，吸入他们的眼球，慢慢就可以被发现，完成自己的寻找的针对性客户。