如何做投资理财文案简短 客户经理(IT)岗位职责8

第一章 项目总论
第二章 项目背景和发展概况
第三章 市场分析与建设规模
第四章 建设条件与厂址选择
第五章 工厂技术方案
第六章 环境保护与劳动安全
第七章 企业组织和劳动定员
第八章 项目实施进度安排
第九章 投资估算与资金筹措
第十章 财务效益、经济与社会效益评价
第十一章 可行性研究结论与建议

第一章 项目总论

总论作为可行性研究报告的首章，要综合叙述研究报告中各章节的主要问题和研究结论，并对项目的可行与否提出最终建议，为可行性研究的审批提供方便。总论章可根据项目的具体条件，参照下列内容编写。

§1.1 项目背景

§1.1.1 项目名称

企业或工程的全称，应和项目建议书所列的名称一致。

§1.1.2 项目承办单位

承办单位系指负责项目筹建工作的单位（或称建设单位），应注明单位的全称和总负责人。

§1.1.3 项目主管部门

注明项目所属的主管部门。或所属集团、公司的名称。中外合资项目应注明投资各方所属部门。集团或公司的名称、地址及法人代表的姓名、国籍。

§1.1.4 项目拟建地区、地点

§1.1.5 承担可行性研究工作的单位和法人代表

如由若干单位协作承担项目可行性研究工作，应注明各单位的名称及其负责的工程名称、总负责单位和负责人。如与国外咨询机构合作进行可行性研究的项目，则应将承担研究工作的中外各方的单位名称、法人代表以及所承担的工程、分工和协作关系等，分别说明。

§1.1.6 研究工作依据

在可行性研究中作为依据的法规、文件、资料、要列出名称、来源、发布日期。并将其中必要的部分全文附后，作为可行性研究报告的附件，这些法规、文件、资料大致可分为四个部分：

（1）项目主管部门对项目的建设要求所下达的指令性文件；对项目承办单位或可行性研究单位的请示报告的批复文件。

（2）可行性研究开始前已经形成的工作成果及文件。

（3）国家和拟建地区的工业建设政策、法令和法规。

（4）根据项目需要进行调查和收集的设计基础资料。

§1.1.7研究工作概况

（1）项目建设的必要性。简要说明项目在行业中的地位，该项目是否符合国家的产业政策、技术政策、生产力布局要求；项目拟建的理由与重要性。

（2）项目发展及可行性研究工作概念。叙述项目的提出及可行性研究工作的进展概况，其中包括技术方案的优选原则、厂址选择原则及成果、环境影响报告的撰写情况、涉外工作的准备及进展情况等等，要求逐一简要说明。

§1.2 可行性研究结论

在可行性研究中，对项目的产品*、原料供应、生产规模、厂址技术方案、资金总额及筹措、项目的财务效益与国民经济、社会效益等重大问题，都应得出明确的结论，本节需将对有关章节的研究结论作简要叙述，并提出最终结论。

§1.2.1 市场预测和项目规模

（1）市场需求量简要分析。
（2）计划*量、*方向。
（3）产品定价及*收入预测。
（4）项目拟建规模（包括分期建设规模）。
（5）主要产品及副产品品种和产量。

§1.2.2 原材料、燃料和动力供应

（1）项目投产后需用的主要原料、燃料、主要辅助材料以及动力数量、规格、质量和来源。

（2）需用的主要工业产品和半成品的名称、规格、需用量及来源等。
（3）进口原料、工业品的名称、规格、年用量、来源及必要性。

§1.2.3 厂址

地理位置、占地面积及必要性
水源及取水条件。
废水、废渣排放堆置条件。
§1.2.4 项目工程技术方案

（1）项目范围，即主要的生产设施、辅助设施、公用工程、生活设施内容。

（2）采用的生产方法、工艺技术。

（3）主要设备的来源，如需向国外引进，则简要说明引进的国别、技术特点、型号等。

§1.2.5 环境保护

排放污染物的种类、数量，是否达到国家规定的排放标准。
主要治理设施及投资。
§1.2.6 工厂组织及劳动定员

工厂组织形式和劳动制度。
全厂总定员及各类人员需要量。
劳动力来源。
§1.2.7 项目建设进度

§1.2.8 投资估算和资金筹措

（1）项目所需总投资额。分别说明项目所需固定资产投资总额（包括投资方向调节税、建设期利息）、流动资金总额，并按人民币、外币分别列出。

（2）资金来源。贷款额、贷款利率、偿还条件。合资项目要分别列出中、外各方投资额、投资方式和投资方向。

§1.2.9 项目财务和经济评论

（1）项目总成本、单位成本。
（2）项目总收入，包括*收入和其它收入。
（3）财务内部收益率、财务净现值、投资回收期、贷款偿还期、盈亏平衡点等指标计算结果。
（4）经济内部收益率，经济净现值、经济换汇（节汇）成本等指标计算结果。

§1.2.10项目综合评价结论

§1.3 主要技术经济指标表

在总论章中，可将研究报告各章节中的主要技术经济指标汇总，列出主要技术经济指标表，使审批和决策者对项目全貌有一个综合了解。

主要技术指标表根据项目有所不同，一般包括：生产规模、全年生产数、全厂总定员，主要原材料、燃料、动力年用量及消耗定额、全厂综合能耗及单位产品综合能耗，全厂占地面积、全员劳动生产率，年总成本、单位产品成本、年总产值、年利税总额、财务内部收益率，借款偿还期，经济内部收益率，投资回收期等。

§1.4 存在问题及建议

对可行性研究中提出的项目的主要问题进行说明并提出解决的建议。

第二章 项目背景和发展概况

这一部分主要应说明项目的发起过程、提出的理由、前期工作的发展过程、投资者的意向、投资的必要性等可行性研究的工作基础。为此，需将项目的提出背景与发展概况作系统地叙述。说明项目提出的背景、投资理由、在可行性研究前已经进行的工作情况及其成果、重要问题的决策和决策过程等情况。在叙述项目发展概况的同时，应能清楚地提示出本项目可行性研究的重点和问题。

§2.1 项目提出的背景

§2.1.1 国家或行业发展规划

说明国家有关的产业政策、技术政策、分析项目是否符合这些宏观经济要求。

§2.1.2 项目发起人和发起缘由

（1）写明项目发起单位或发起人的全称。如为中外合资项目，则要分别列出各方法人代表、注册国家、地址等详细情况。

（2）提出项目的理由及投资意向，如资源丰富、产品市场前景好、出口换汇、该类产品可取得的优惠政策、利用现有的基础设施等。

§2.2 项目发展概况

项目发展开矿指项目在可行性研究前所进行的工作情况。如：调查研究、试制试验、项目建议书（初步可行性研究）的撰写与审批过程、厂址初选工作以及筹办工作中的其他重要事项。

§2.2.1 已进行的调查研究项目及其成果

1、资源调查，包括原料、水资源、能源和二次能源的调查。
2、市场调查，包括全国性和地区性市场情况调查；出口产品国际市场供需趋势调查。

3、社会公用设施调查，包括运输条件、公用动力供应、生活福利设施等的调查。

4、拟建地区环境现状资料的调查，包括拟建地区各种主要污染源以及其排放状况，大气、水体、土壤等目前环境质量状况等。说明环境现状资料的取得途径、提供单位、以及当地环保管理部门的意见和要求，取得的环境现状资料及文件名称。

§2.2.2 试验试制工作（项目）情况

已完成及正在进行的试验试制工作（项目）的名称、内容及试验结果。这些实验包括建筑材料的试验、拟采用的新工艺技术的试验。对采用的新工艺技术必须有国家有关部门的认可证明。

§2.2.3 厂址初勘和初步测量工作情况

（1）各个可供选择的建设地区及厂址位置的初勘、测量、比选等工作情况。
（2）初步选择意见和资料。
（3）遗留问题。

§2.2.4 项目建议书（初步可行性研究报告）的撰写、提出及审批过程

（1）项目建议书（初步可行性研究报告）的撰写、提出及审批过程。
（2）项目建议书所附资料名称。
（3）审批文件文号及其要点。

§2.3 投资的必要性

一般从企业本身所获得的经济效益及项目对宏观经济、对社会发展所产生的影响两方面来说明投资的必要性。包括下面这些内容。

（1）企业获得的利润情况。
（2）企业可以提高产品质量，加强市场竞争力。
（3）扩大生产能力，改变产品结构。
（4）采用新工艺，节约能源，减少环境污染，提高劳动生产率。
（5）产品进入国际市场的优越条件和竞争力。
（6）对当地经济、社会发展的积极影响。包括增加税收、提高就业率、提高科技水平等。

第三章 市场分析与建设规模

市场分析在可行性研究中的重要地位在于，任何一个项目，其生产规模的确定、技术的选择、投资估算甚至厂址的选择，都必须在市场需求情况有了充分了解之后才能解决，而且市场分析的结果，还可以决定产品的价格、*收入，最终影响的项目的盈利性和可行性。在可行性研究报告中，要详细阐述市场需求预测、价格分析，并确定建设规模。

§3.1 市场调查

§3.1.1 拟建项目产出物用途调查

本产品的主要用途，可否有替代其他产品的用途，如果产品是工业基本原料，应分别说明本项目产品在主要使用行业的用途及单位消耗量。
产品经济寿命期论述。调查本产品目前处于经济寿命周期的哪一个阶段，更新换代的可能时间。

§3.1.2 产品现有生产能力调查

（1）本项目产品国内现有生产能力总量，现有生产能力开工率；主要生产厂家生产能力利用率。
（2）国内现有生活能力总量在本地区的分布数量与比例。
（3）本产品目前在建项目的生产能力及其在地区间的分布、数量与比例。
（4）已批拟开工建设项目的生产能力，预计投产年月。
在建设项目和已批待开工建设项目，目前虽然没有形成综合生产能力，但却是生产能力的组成部分。

§3.1.3 产品产量及*量调查

（1）全国或地区目前的产量总数。
（2）本产品一段时期以来的产量变化情况。
（3）本产品国内保有量与国外有关国家保有量的分析比较，以了解国内保有量是多还是少，说明本产品市场需求满足程度。
（4）本产品一段时期以来的进口量及进口来源，主要来自哪些国家或地区；占国内生产量或*量的比例；进口产品的价格等。
（5）本产品一段时期以来的出口量及出口去向，占国内生产量的比例；主要向哪些国家或地区出口，出口产品的价格。

§3.1.4 替代产品调查

（1）可替代本产品的产品性能、质量与本产品相比的优缺点。
（2）可替代产品的国内生产能力、产量；可作替代用途的比例；价格分析。
（3）可替代产品进口可能性及价格。

§3.1.5 产品价格调查

（1）产品的定价管理办法，是由国家控制价格，还是由市场定价。
（2）产品*价格，价格变动趋势，最高价格和最低价格出现的时间、原因。

§3.1.6 国外市场调查

（1）产品国外的主要生产国家和地区。
（2）国外主要生产厂的生产技术、生产能力、*量。
（3）产品国际市场*价格及其变动趋势
（4）我国进口该种产品的主要进口国的生产能力及变化趋势。

§3.2 市场预测

市场预测是市场调查在时间和空间商的延续，是利用市场调查所得到的信息资料，根据市场信息资料分析报告的结论，对本项目产品未来市场需求量及相关因素所进行的定量与定性的判断与分析。在可行性研究工作中，市场预测的结论是制订产品方案、确定项目建设规模所必须的依据。

§3.2.1 国内市场需求预测

可行性研究工作中，应对下述各项与市场预测有关的因素加以说明：
（1）本产品的消耗对象。
（2）本产品的消费条件。消费条件因产品特点性能而异，如汽车的消费需要具备相应的道路交通条件；电视机、电冰箱的消费需要有电等等。预测某一种产品的市场需求量时，应将哪些不具备消费条件的消费领域从消费对象总量中剔除掉。
（3）本产品更新周期的特点，说明本产品有效经济寿命的长短。
（4）可能出现的替代产品，即代用品。
（5）本产品使用中可能产生的新用途。产品所用途的出现，意味着扩大了本产品的消费领域，扩大了市场需求容量。

根据以上分析，提出预测的本产品国内需求量及与现有生产能力的差距。

§3.2.2 产品出口或进口替代分析

（1）替代进口分析。将本产品与目前进口产品从性能、重量、价格、配件、维修等方面进行比较，说明本产品的优势和有利条件。
（2）出口可行性分析。如果拟建项目的产品在质量和技术等方面，具备在国际市场上进行竞争的能力，则应考虑国外市场对本产品的需求。

分析国家对该种产品的出口有何限制条件或鼓励措施，该产品进口国的贸易政策，该产品出口流向，出口价格是否有利。
通过以上分析，预测本项目产品可能的替代进口量或出口量。

§3.2.3 价格预测

进行产品价格预测，要考虑产品产量、质量、同类产品目前价格水平，还要分析国际、国内市场价格变化趋势，国家的物价政策变化、产品全社会供需变化等因素；产品降低生产成本的措施和可能性；为扩大市场需采用的价格策略等，综合以上因素，预测产品可能的*价格。
对拟增加出口的产品或替代进口产品，还要参照国际市场价格及变化趋势定价，如产品外销，应附有有关方面承诺外销的意向书。

§3.3 市场推销战略

在商品经济环境中，企业不可能仍然依靠国家统购包销完成*额。企业要根据市场情况，制定合适的*战略，争取扩大市场份额，稳定*价格，提高产品竞争能力。因此，在可行性研究中，要对市场推销战略进行相应研究。

§3.3.1 推销方式

（1）投资者分成。
（2）企业自销。
（3）国家部分*。
（4）经销人代销及代销人情况分析。

§3.3.2 推销措施

（1）*和经销机构的建立。
（2）*网点规划。
（3）广告及宣传计划。
（4）咨询服务和售后维修措施。

§3.3.3 促销价格制度

促销价格制定可根据市场*预测情况确定，一般用于产品投产初期，以较低价格、同等质量、优良的售后服务扩大市场占有份额。
投产初期产品以较低价格*，会对*收入产生影响，因此价格制定要合理，并应采取相应的成本控制措施。在一定时期后，可根据产品*情况逐渐将产品价格提高到一定水平。

§3.3.4 产品*费用预测

产品*费用包括建立*机构、*网点、培训*人员、产品广告宣传、咨询及售后维修服务费用，在可行性研究中，应根据制定的产品*计划，分别估算产品*费用。对某些产品，*费用在成本中占很大比例的，不可忽略不计。

§3.4 产品方案和建设规模

§3.4.1 产品方案

（1）列出产品名称。有多种产品时，应逐一列出主产品和主要副产品名称。
（2）产品规格标准。说明产品规格、标准选择依据。

§3.4.2 建设规模

建设规模又叫设计生产能力，是指项目生产一定质量标准的产品的最大能力。一般用实物单位或标准实物单位来计量。
（1）建设总规模。说明主要产品年产量，主要副产品年产量，主要设备装置。
（2）主要生产车间的生产能力，生产线数量。
（3）说明项目经济规模，不同规模下项目效益与费用的比较分析，说明本项目确定的建设规模的合理性。
（4）如果项目采用分期建设方法，应说明项目总规模、分期建设规模并说明分期建设的起止时期、各期建设的主要内容。

§3.5 产品*收入预测

根据确定的产品方案和建设规模及预测的产品价格，可以估算产品*收入。
产品*收入可以分别计算主要产品和副产品的年*总收入，并计算*收入和计算期内*总收入，*收入一般列表表示。

第四章 建设条件与厂址选择

根据前面部门中关于产品方案与建设规模的论证和建议，在这一部分中按建议的产品方案和规模来研究资源、原料、燃料、动力等的需求和供应的可靠性；并对可供选择的厂址作进一步技术与经济比较，确定新厂址方案。

§4.1 资源和原材料

§4.1.1 资源评述

资源系指项目需要利用的自然资源，如矿藏、森林、生物、土壤、地面或地下水资源等。项目所需资源的来源、数量、运输方式、供应条件以及今后发展和开发趋势等，均是项目建设的前提条件。在可行性研究报告中，对项目在有效期间所需资源及其来源的可靠性，应作深入调查和科学论证，并就下列内容进行说明分析：
（1）项目需用的资源名称、经全国储量委员会正式批准的储量、品位、成分、产地或供应点。
（2）资源品位、成分与需用要求的适应性。
（3）资源开采方式。要说明自行开采、计划供应、市场供应或合资开发等不同方式。
（4）本项目年最大需用量、资源的可能供应量及今后生产发展所需资源扩大供应的可能性。
（5）在已有资源不能满足拟建项目生产规模需求时，提出相应的措施，如增加进口（说明国别、资源品位），调整建设规模或分期建设等。

§4.1.2 原材料及主要辅助材料供应

（1）原材料、主要辅助材料需用量及供应。
按项目的生产要求，分别叙述所需的原材料及主要辅助材料的名称、品种、规格、成分、质量以及年需用量（包括年耗用量、储运损耗量），并分别撰写：

① 原材料及主要辅助材料需用量表。
② 有害有毒、易燃易爆材料、物料需用量表。
③ 需进口的原材料表。

说明进口原材料的理由和一旦来源有变化时的应变措施，分析预测原材料国产化前景及分年度国产化的提高幅度。
对季节性生产的原料，如农、林、水产品等，需说明短期进货数量。
（2）燃料动力及其它公用设施的供应。燃料、动力及其它公用设施是指生产需用的煤、电、水、汽、气、油等，在可行性研究报告中，需说明生产所需燃料、动力及公用设施的数量和需由项目自建的种类和规模以及可以利用的现有的燃料、动力数量。

① 燃料品种的选择，应说明其依据，如执行国家能源政策、适应地区条件、满足生产特殊要求等。分别列出燃料需用量、来源、运输方式，进行燃料成分分析。
② 电力最大需用负荷、供电来源及其稳定性、需要自建电力设施和投资估算。
③ 最大需水量、水源及其供应可能性。是否需增加供水设施。
④ 热源及供热要求。
⑤ 其它设施，如油、气、汽需用量、供应量及需要增加设施的情况。

（3）主要原材料、燃料动力费用估算。
将主要原材料、零配件和外购燃料动力分别计算费用，其它材料可合并估算。
§4.1.3 需要作生产试验的原料

生产特定产品的某些原料因尚无生产实践经验；或使用指定的原料而尚无成熟的生产和工艺；或使用缘由的生产方法生产新产品还缺乏必要的生产数据等各种原因，需要对原料进行生产（中小型）试验，以确定技术参数和消耗指标，测定产品质量，取得主要设备选型的各项数据。在可行性研究中需说明：

（1）需要试验的原料名称、试验目的和要求。
（2）试验或试生产方法（试验室、中型或小型生产试验）。

§4.2 建设地区的选择

选择建厂地区，除须符合行业布局、国土开发整治规划外，还应考虑资源、区域地质、交通运输和环境保护等四要素。其原则是：

自然条件适合与项目的特定生产需要和排放要求；合理地靠近原料和市场；具有良好的投资环境和公共政策；运输条件优越；有可供利用的社会基础设施和协作条件；土地使用有优惠条件，可不占或少占良田，地质条件符合要求。在作方案比选时，应着重论证所选地区在行业政策上的正确性、技术上的可行性和经济上的合理性。

§4.2.1 自然条件

（1）拟建厂地区的地理位置、地形、地貌基本情况和区域地质、地震、防洪等历史数据。
（2）水源和水文地质条件调查分析。包括地面水或地下水量和水质的分析、在枯水期的可能供应量及水质变化、地区今后水源开发和可利用水量增长情况。
（3）气象条件。收集分析地区气温、湿度、降水量、日照、风等资料，对需要增设防风沙、抗高温、改善光照等设施的地区，需进行费用估算。

§4.2.2 基础设施

叙述拟建地区与项目直接有关的公用事业及基础设施的情况和可供利用的条件，从不同地区、不同条件中选取最有利的地区。
（1）供电、电源情况；近远期可能的供电量及电压；费用及计费方式；供电部门的要求。
（2）供水、水源情况；近远期可能的供水量及水质；费用及计算方式；供水部门的要求。
（3）运输。地区内各种运输线路的分布；站库码头的位置和地形；运输费用；运输能力及其发展规划等。
（4）排水。排水条件；容污水能力；当地环保部门对污水排放的要求等。
（5）电讯、供热、供气等公用设施及可利用的种类、容量、技术特征等。
（6）施工条件包括建筑材料及制品的供应条件；施工劳动力来源；施工运输条件；施工用动力（水、电）来源等。
（7）市政建设及生活设施。包括当地的卫生、邮电、文化教育。

§4.2.3 社会经济条件

社会经济条件主要指地区的工农业生产水平及近远期发展规划、与本项目有关的现有企业、技术工人来源等在项目建成后所需社会协作的条件。

§4.2.4 其它应考虑的因素

项目选择建厂地区还应考虑其它特殊的要求。在选择下列地区建厂时应特别慎重，要取得有关部门和群众的认可。
（1）风景区、名胜古迹、自然保护区。
（2）水土保持禁垦区。
（3）矿山作业等爆破危险区。
（4）有放射污染或有害气体污染严重的地区及传染病、地方病流行或常发区。
（5）军事设防区。
（6）生活饮用水源的卫生防护地带。
（7）民族宗教风俗有特殊要求的地区。

§4.3 厂址选择

在实际工作中，具体厂址的选择不一定要与建设地区的选择分开，往往是厂址选择与建厂地区的选择合并进行。两者通常是相辅相成、相互牵扯地交叉进行的。在可行性研究报告中，如果需要，可以分别叙述。
选择厂址通常是随基本建设程序的各个工作阶段逐步深入的。项目建议书（初步可行性研究）阶段需提出厂址初选意见；进行可行性研究时，应提出具体厂址的推荐建议；进图初步设计阶段时，对厂址的各种条件需作详细勘查和落实，最终确认厂址，标定四周界址。

§4.3.1 厂址多方案比较

建设地区选定以后，就在这个地区内选择若干个可供建厂的地段，作具体分析比较，从中选取一个比较理想的厂址。并编写厂址选择报告作为可行性研究报告的附件，研究报告中仅需叙述选择要点和厂址的主要优缺点。有关选厂所需的调查资料、勘察和测量资料、取舍理由、论证等均应编写入选厂报告内。确定厂址，须作多方案比较，一般可按下列内容进行。
（1）地形、地貌、地质的比较。

① 工厂输出、入交通线、供电、取水、排污等与外界产生直接关系的方位、地形。

② 平整土地、防水、防洪、废渣堆置、四邻地物。

(2)占地土地情况的比较。比较占用耕地、林地、荒地、山坡等面积的比例，以尽可能少占耕地、林地为原则，作出占地用地情况的评价。
（3）拆迁情况的比较。包括原有地面建筑物需拆除的数量、原有居民需迁移的人数及拆迁安排等条件和难度的比较。
（4）各项费用的比较。由于各个可供选择地段条件不同，在费用上会产生较大差别，需作多方案比较。

①土地费用。如土地购置、拆迁、场地整治、青苗赔偿以及土方处理等费用比较。
②交通运输整治费。如需要建设或整治的运输线路，转运场站等费用比较。
③基础处理费。如不同工程地质需用不同地基和基础处理的费用比较。
④取水、防洪、排污设施所需费用比较。
⑤抗震所需费用比较。
⑥环境保护、生活设施等费用的比较。

§4.3.2 厂址推荐方案

（1）绘制推荐厂址的位置图。在有等高线的地形图上标明厂址四周界址、厂址内生产区、生活区、厂外工程、取水点、排污点、堆场、运输线等位置及四邻居民点和主要生产企业的相互位置。说明对生产要求的适应性和合理性。
（2）叙述厂址地貌、地理、地形的优缺点和推荐理由。说明工程地质、水文地质、气象等自然条件符合建厂要求的理由。
（3）环境条件的分析。
（4）占用土地种类分析：

① 占用耕地面积占总占地量的比例；
② 占用林地面积占总占地量的比例；
③ 利用荒地面积占总占地量的比例；
④ 利用山坡面积占总占地量的比例；
⑤ 需要拆迁的面积和估计所需的费用；
⑥ 推荐厂址的主要技术经济数据。

《受用一生的高效笔记术》，作者水晶，机械工业出版社2021年9月出版，14.9万字。

作者水晶，管理学硕士，经济师，百万级公众平台“笔记侠”创始笔记导师、笔记学苑苑长。

作者将人的成长逻辑提炼为：认知自我－聚焦梦想－知识升级－高效工作－行为突破－创造价值，并总结出一套系统笔记方法，拿出了与方法配套的28种实用笔记工具，应用于人生的6大方面。

全书共6章：

第1章 重塑思想心智的认知笔记法。 共5节：觉察阻碍人生的限制性信念、历程笔记－找到自己的信念模式、调频笔记－10分钟释放情绪压力、富裕笔记－越写越快乐的书写练习、生活宝箱－存储日常的幸福记忆。

第2章 规划未来方向的梦想笔记法。 共4节：包括生命之轮－合理平衡工作和生活、人生终极剧本－厘清生命中的真正要事、梦想九宫格笔记－有效评估梦想的维度、梦想宝地图－让热情和动力持之以恒。

第3章 提升学习能力的知识笔记法。 共10节：包括怎样为人生不断积累知识和能力、知识萃取TRAP四步法、便签笔记－即时记录的灵巧工具、语音笔记－加快信息的输出速度、思维导图笔记－系统化你的逻辑思考、卡片笔记－有效提取知识精华、课程笔记－高效提升信息处理质量、读书笔记－四步实现创造性阅读、观影笔记－收获多维度的人生视角、数据化笔记－打造独家的知识库等。

第4章 快速迭代改进的工作笔记法。 共6节：经验笔记－累积职业能力的宝典、沟通笔记－精准交流复杂事务、日程笔记－规划高效的每一天、会议笔记－持续为职场发展加分、复盘笔记－延续成功和避免错失、灵感笔记－发掘独特的商业价值。

第5章 让想法落地成真的行动笔记法。 共3节：想到又做到的七大关键、行动路径图－科学拆分行为阶段、阶梯规划笔记－张弛有度的目标管理。

第6章 实现个人增值的价值笔记法。 共4节：觉察笔记－找到制约价值创造的根源、财务笔记－为人生拟订财务计划、职业发展笔记－找到潜在的优势和价值、个人商业模式笔记－做自己人生的CEO。

1.

改变的第一步是认知自己，知道日常有怎样的信念和重复模式。今天的所有信念都来自过往的人生经历，有限制性信念并不可怕，重要的是看到它、觉察它，不让它继续影响自己的人生。当你有了觉知，一切就大不相同。

作者介绍了改变信念的4个笔记工具：历程笔记、调频笔记、富裕笔记、生活宝箱。

■历程笔记：至少列举10个从出生到现在的重大事件，找出自己失败和成功背后的信念和重复模式。看清自己的模式，接纳自己有时会因此反应过激，下决心做出改变。

历程笔记4步书写法：回顾－思考－总结－重写。具体为回顾事件细节、思考事件带来的感受和信念、总结成功或失败模式、写下现在给予过去的自己的建议。

■调频笔记：情绪是送信人，所有的情绪都有意义，生气、嫉妒、焦虑背后隐含着丰富的信息。越强的情绪，包含的信息就越重要。情绪波动的时候，通过调频笔记的4步法，让自己平静下来，不再陷入情绪纠缠的旋涡，找出相似问题的解决方法。

调频笔记4步法：一是如实写下事件，不指责自己，不批判当下的情绪感受。二是观察情绪问题，发掘其背后的问题，分析是否有潜藏的限制性信念。三是尝试转念思考。问问自己，想做“评判者”还是“学习者”？换一个积极视角来看待，想想能否通过这件事学到什么。四是事后记录结果。

■富裕笔记。通过富裕笔记的每日练习，持续记录“小确幸”，让自己养成寻找生活美好的习惯，不断增强内在的力量。

每日富裕笔记：今日小成就－今日感恩－今日感悟－明日目标

富裕笔记书写的4个小技巧：聚焦感恩和喜悦的频率、专注当*验、结合视觉化的方法、持续建立好习惯。

■生活宝箱：记录生活中的“大确幸”，即特别值提记住的幸福事件。最好在事件发生的当下记录，养成最少1个月回顾记录一次的习惯。以年度为单位，按事件发生的时间顺序，依次记录下来。

2.

生命是一个创造的过程，我们是自己整个人生的编剧和导演，要想这部人生剧精彩，可以通过梦想笔记法，重新规划未来的方向。

作者介绍了合理规划人生梦想的4个笔记工具：生命之轮笔记、人生终极剧本、梦想九宫格笔记、梦想宝地图。

■每个人的内心都有一个生命之轮，里面有我们最核心的价值观、最在意的东西。月初以及年末，运用生命之轮笔记，梳理人生中最重要的8个维度，思考不同方面投入的时间和精力是否需要调整，有哪些需要改进提升的地方。

绘制方法：一是画出生命之轮，将一个圆分成8等份。二是依次填入生命中最主要的8个方面，比如人生梦想、人际情感、工作事业、健康锻炼、投资理财、心灵成长、学习技能、休闲娱乐等。三是打分分析，用0－10分进行评估，用黑色线标示现在的状态，用蓝色线标示期望的状态，找出目标与现实的差距。

■从人生终极剧本开始倒推你的人生，思考真正重要的人、事、物是什么，如何积极创造更多的可能，不让人生留有遗憾。

人生终极剧本的创作方式：若用表格形式，可用一张横向A4纸，将纸的左边分成九宫格，写下生命中最主要的8个方面所希望的经历，并在最中间一格写下一两句话，代表此生体验的回顾总结；在纸的右边，分成三部分，一是列出生命中最重要的人，二是想象他人因何记得你，三是写出你此生最重要的事是什么，希望度过怎样令人怦然心动的一生。

■人生终极剧本主要用于人生的规划思考，梦想九宫格笔记主要是针对年度梦的规划制定。将梦想与现实状况进行对比，并制订落地行动计划，运用梦想九宫格笔记，有效梳理梦想的维度，让想法更具体和直观。

绘制方式与人生终级剧本的绘制相似。不同在于在纸的右边，*梦想画册，选出能够代表这一年梦想的几张图片。

■梦想宝地图，是将梦想图像化的过程。重点是将其放到经常看到的地方，时刻提醒自己创造想要的人生，坚定实现梦想的信念，激励自己持续行动。

梦想宝地图的3种*形式：梦想画册、梦想看板、梦想电影。

3.

知识是相互联系的，有效学习的本质是理解和创造关联。面对碎片化时代的信息洪流，不要总是忙于收藏各种资料干货，囤积各种知识、课程，而要跳出知识的焦虑，运用知识笔记法，构建个人的知识体系。

作者建议大家*个人知识产品手册，每*一个知识产品，做一下记录分析。手册内容包括产品名称、购*时间和学习总时长、使用平台、成本、学习目标、收获、应用实践等。

如何为人生不断积累知识和技能？一是以有效输出为导向。如，用费曼学习法锻炼总结表达：选择知识概念－说给他人听－发现问题－简化表达。如，主题课程分享。二是构建个人专属的知识库。可以运用数据化笔记方法，结合“纸质笔记+云端记录”。三是培养应对变化的技能迁移能力，包括自我管理、学习能力、人际沟通、团队协作等。

作者介绍了9种知识笔记法：知识萃取TRAP四步法、便签笔记、语音笔记、思维导图笔记、卡片笔记、课程笔记、读书笔记、观影笔记、数据化笔记。

■运用知识萃取TRAP四步法（知识萃取=理解思考+总结重点+提炼结构+记录呈现）提取知识精华为己所用。

学习前，思考3个问题：这次学习目的是什么、希望收获什么、是否有什么要解决的问题。

学习后，再思考3个问题：一是回顾，梳理学了什么；二是关联，这项知识和我有什么联系，有没有在其他地方看到类似的说法；三是应用，这项知识可以应用在哪里，你会如何论述同一个问题，你会怎么思考和解决相同或相似的问题。

记录呈现可以采用金字塔图、四象限图（SWOT分析图）、关系图（鱼骨图、循环图）、顺序图（甘特图、流程图、节点图）

■运用便签笔记，记录瞬间灵感，记录备忘事项，进行阅读拆书，激发创意思考。

便签笔记的三大优点：即时记录、快速检索、灵活高效。

便签笔记的3个实用技巧：一是便签+笔记本组合，类似于“飞机+航母”组合模式。二是统一信息管理。遵从统一原则，将同类信息汇集到相应的笔记本里。三使用四色标记。如黑色标记不需要记忆的内容，正常书写之用；红色标记重要的知识点；蓝色标记可作为案例、故事的内容；黄色标记带来新启发和视角的观点。

■运用语音笔记，加快信息的输出速度，实现高速快捷记录，锻炼语言表达能力。

软件推荐：讯飞语记App、印象笔记App的附加功能、讯飞输入法+任意笔记App

■运用思维导图笔记（纸质版或软件），搭建逻辑结构，提取关键词句，系统化对知识的逻辑思考。

软件推荐：XMind（电脑端+*端，功能强大、模板强大）、幕布（电脑端+*端+公众号，大纲式的简洁文档）、百度脑图（在线免费脑图）、GitMind（在电脑、平板电脑、*上打开浏览器直接使用）。

■运用卡片笔记（纸质版或电子版），轻量化地学习记录，利用碎片化时间拆解、复盘、输出。

推荐PPT插件iSlide；为便*读屏，可将PPT模板调整为纵向，调整步骤：设计－页面调置－幻灯片大小－自定义大小－宽度52CM高度93CM－点击“确保合适”。

卡片可设置3个模块：主题或标题模块、内容模块、思考模块。

■运用课程笔记，采用纸笔式、文章式、图片式的笔记方法，提升知识的吸收质量。

用纸笔做要点式课程笔记：一是学习方格笔记法。笔记本上部空白区域设为标题区，左边是题目，右边是总结出的课程重点（1-3条）。二是学习康奈尔笔记、麦肯锡笔记等采用的黄金三分法，将笔记分割成三部分，以板书－发现思考－总结、事实－解释－行动等顺序记笔记。

■运用读书笔记的4个步骤，实现个人的创造性阅读。

具体步骤：一是选书。运用思维导图知识库和个人阅读手册，建立自己的知识学习脉络。二是读书。运用四色标记法、三色标签法、一页纸剧本阅读法，有效拆解阅读内容。三是记录。采用一页纸剧本阅读法、思维导图、卡片笔记等工具，由浅入深地做读书笔记。四是应用。运用文章式读书笔记、个人读书分享会，输出个人的思考和分享。

■运用观影笔记，通过创造者、电影主角、产品文案、影评家4种视角训练自己思考和应对问题的能力。

■运用数据化笔记，选择适合自己的云端笔记软件，把纸质笔记、电子笔记以及网络知识有序地分类整理，搭建个人专属的知识宝库。

推荐工具：印象笔记、石墨文

客户经理(IT)岗位职责3

一、业务拓展

客户需求调查与研究:

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

客户选择与分析:

现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打*询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

上市公司名录。

行业性公司名录/专业人士名录。

展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

社团/社区组织及其活动。

其它渠道。如通知行、现有客户的顾客――供应商及其他经营伙伴等。

COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

现在的趋势是：交叉式*；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系

先选出大户及重点户，排队探访。

较频繁地以*方式与客户的财务部/会计部联系。

适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

介绍各部门业务负责同事予客户认识。

主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。

礼节性接触。

小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点： 更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。

缺点： 可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

优点： 内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。

缺点： 需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打*却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、提供讯息

客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

客户经理(IT)岗位职责

客户经理(IT)岗位职责8

一、服务厅客户经理移动发展工作职责

1、信息收集。收集本区域内移动客户资料，确定目标移动客户名单，主动联系客户，大力发展移动客户。

2、移动签约工作。区域内所有移动（公司）的加入申请，按照《移动客户发展规定》进行资格审核，与符合资格的客户签订移动客户服务协议。

3、客户分析。了解客户的基本需求，为其选择合适的移动解决方案。

4、业务*。结合服务营销一体化的思路，在确保客户落实度的基本基础上，根据当时的营销方案，客户经理对名下的目标客户群进行业务的销信。

二、服务厅客户经理移动维护工作职责

1、业务办理。做好移动客户日常业务的办理工作，包括为移动客户开户、补卡、托收、国际漫游、帐单需求、信用管理等；

2、客户关怀。根据移动客户级别，定期通过*、上门、短信、信函、电邮等方式对客户进行关怀，如：生日关怀、信用关怀、活动的邀请、优惠告知等。

3、文档与系统资料管理。做好移动客户信息的管理和档案维护工作，包括文档管理、系统管理，及时更新客户信息。

4、投诉处理。及时妥善地处理移动客户的投诉，做好客户情绪的安抚工作，并根据所投诉的进行及时的处理，解决客户提出的问题。

5、协助进行区域内行业客户数据业务推广。对移动数据业务进行日常管理，协助行业应用小组共同开展数据业务推广工作，实现区域内行业应用的推广；

6、客户挽留工作。时刻关注名下客户动态，做好移动转网、离网的预警体系以及竞争对手情报的收集工作；对于有离网倾向的客户，客户经理应及时进行挽留，通过具体数据与资料分析客可能离的原因，尽最大的努力对客户进行挽留，同时通过上报机制层层上报。

客户经理(IT)岗位职责2

1、在所辖区的商圈拓展新客户;

2、*银行的服务产品，交叉*，维护及提升客户关系;

3、搜集授信资料、信息查询，相关资料录入公司管理系统;

4、为客户办理开卡业务，提升客户忠诚度和满意度;

5、为客户办理授信合同的面签;

6、对已贷款的客户进行回访，了解情况。催收逾期客户，搜集相应风险信息并及时反馈。

客户经理(IT)岗位职责10

1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;

2、负责向银监会报送各种银行设立资料;

3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;

4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;

5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;

6、完成上级领导交给的其他工作。

客户经理(IT)岗位职责7

客户经理需全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

工作职责：

1、负责向行业客户及大客户介绍公司产品以及提供服务；

2、开拓全国范围内的客户，做好市场信息的收集、整理和反馈，提供行业方案所需基础数据信息；

3、通过*/面谈拜访后签单，完成公司指定*目标；

4、与团队成员共享并及时更新市场信息；

5、熟悉通讯行业、互联网信息产品和服务。

工作内容：

（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。

（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。

（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

（7）谈判。与客户进行业务谈判。

（8）业务成交：指导客户完成业务的成交。

市场营销大客户经理岗位职责

1.在*部经理的指导下，负责制订大客户的月度与季度*计划，并根据客户特性，提出相应的促销建议及方案。

2.负责完成*部经理下达的各项营销目标,对负责的客户资源*目标的达成情况负责。

3.负责定期收集整理大客户市场信息、掌握其发展动态，研究分析大客户的发展战略和运营模式、运营理念并形成报告。

4.负责实施大客户相应的公关策略并及时反馈策略实施成效,供管理层及时调整策略。

5.在*总监的指导与协助下，以项目组的方式运作，负责跨国跨区域大客户关系搭建及发展。

6.在*经理及市场经理的指导和协助下，进行多产品线整合*、项目投标以及跟踪订单最终落实。

7.客户关系管理及维护，处理大客户投诉，跟踪处理投诉结果，提升客户满意度。

8.实现大客户*、维护与战略合作伙伴的良好关系及保持持续发展。

9.接受*总监指派的工作。

客户经理(IT)岗位职责9

1、 负责新客户的拓展，大客户亲情关系的日常维系

2、 负责完成本部下达的行业大客户的直销任务

3、 负责存量客户的二次挖掘，为客户提供切实可行的行业应用解决方案

4、 负责具体的*工作，包括签订业务表单或合同、追缴欠费、处理客户投诉等

5、 负责存量业务维系，包括收入保有和客户保有；

6、负责客户关系维系、处理客户投诉、追缴欠款等。

7、承担*任务，负责行业目标大客户的拓展；

8、了解客户需求，为其提供个性化的通信服务解决方案；

9、配合部门完成核心指标的分解、落实和控制以及重点产品*；

10、负责受理大客户投诉、追缴欠款，跟踪解决过程，回复处理结果；

11、负责本区域内重要移动客户的开发、维护，跟踪客户的异动倾向。

12、各种客户投诉的处理。

理财文案怎么写

以上就是好一点整理的如何做投资理财文案简短 客户经理(IT)岗位职责8相关内容，想要了解更多信息，敬请查阅好一点。