理财投资如何找准客户金融业务员怎么找客户?

更新：2023年03月19日 21:53 好一点

好一点小编带来了理财投资如何找准客户金融业务员怎么找客户?，希望能对大家有所帮助，一起来看看吧！
理财投资如何找准客户金融业务员怎么找客户?

如何了解一些理财知识

理财，是对财富的管理行为。因此，理财过程中的痛苦或者快乐完全取决于投资人的心态，只有了解自己，才能快乐理财。下面是我整理的了解一些理财知识，欢迎来参考!

目前，一些客户未对自身风险承受能力进行评估、没有做好资产配置即贸然入市，当资本市场快速上涨后又急速逆转时，给没有做好充分应对准备的投资人带来巨额的损失和无尽的烦恼，陷入“痛苦理财”之中。那么，如何快乐理财呢？

认真分析、评估和测算自己的风险承受能力。每个人因年龄、教育背景、从业时间、基本收入、资产负债比例以及理财目标等的不同，风险承受能力会存在较大差异。因此，每个人要根据不同的风险承受能力设计投资目标，避免实际回报与预期收入产生较大的偏离时无法承受，以致出现“痛苦理财”的现象。

充分学习和了解各种理财工具的风险和收益，找准目标再“下手”。目前，我国公众可以选择投资的金融产品或工具十分丰富，这些理财工具自身并没有好坏之分，只有投资者的认识水平和选择搭配才能决定理财工具的优劣。所以，每个人都应该先要深入了解各种理财产品、工具的风险和收益特点，再结合个人的风险偏好、选择更适合自己的理财工具。

确定适合自己的理财目标和适当的投资回报率。每个人在投资前都应该设定一个基本的理财目标，不同时期的需求和目标应该与自身实际收入、支出以及负债等情况相匹配并合理规划。同时，还应该结合自身对风险或者损失的承受能力确定一个切合实际的投资回报率。

相信自己的判断力，不轻信他人的“蛊惑”。在投资回报率一路攀升时，很多人面对快速提升的投资回报的吸引，丧失了理性判断能力，加之许多理财专家在向客户宣传时带有一定的局限性和片面性，导致一些投资者在利益的驱动下丧失了对风险的判断能力，而最终损失惨重。因此，如果自己做足“功课”，提高自己对经济大势的分析和判断能力，不根据他人的导向做决策是十分重要的。

坚持长期投资和价值投资理念不变。李嘉诚有句名言――时间是财富最大的盟友。因此，从长期投资的稳健成长中获利，风险相对较小。但是，我们所说的长期投资是要求坚持长期投资的理念和长期投资的目标，如果内外部环境与制定理财目标或开始投资时发生了根本性、原则性的变化，那么也应该根据自己设定的止盈点和止损点进行适当的操作，保持一定的灵活性，而不应该一成不变。要知道，坚持长期投资不等同于长期持有某一投资产品或工具不进行任何操作，相反，必要的、波段性的调整操作在市场波动较大时还是需要使用，从而帮助自己实现投资预期的。

理财，是对财富的管理行为。因此，理财过程中的痛苦或者快乐完全取决于投资人的心态，只有了解自己，才能快乐理财。

坚持长期投资和价值投资理念不变。李嘉诚有句名言――时间是财富最大的盟友。因此，从长期投资的稳健成长中获利，风险相对较小。但是，我们所说的'长期投资是要求坚持长期投资的理念和长期投资的目标，如果内外部环境与制定理财目标或开始投资时发生了根本性、原则性的变化，那么也应该根据自己设定的止盈点和止损点进行适当的操作，保持一定的灵活性，而不应该一成不变。要知道，坚持长期投资不等同于长期持有某一投资产品或工具不进行任何操作，相反，必要的、波段性的调整操作在市场波动较大时还是需要使用，从而帮助自己实现投资预期的。

1 理财的目标： 不同的经济条件决定了不同的理财目标。

没钱理财的目的就是让你积攒点钱可以以备不时之需。月光族，能攒出200到500元。到时候可以出去旅行一趟或者换个*。

1000元，理财的目的也很简单，积攒进行消费。可以积攒出一台二手车或者便宜的小车

10000元，积攒投资。股票或者货币基金。

10万或者100万可以考虑进行投资。股票或者货币基金。中国人尤其热衷于房地产。

所以思考自己理财的方向和目标是理财的第一步，钱财积累并不是数字累积越多越好而是做自己想做的事。

投资简单分类，每种理财方式都有其特点，所以没有所谓最好的理财方式，而是说最合适的理财组合：比如保险，投资收益不高。但是起到分摊风险的作用。一部分小钱放在保险上是合理的。尤其是家庭理财长期投资的方式。

2 银行存款： 以前大家常用的积累钱的方式，适用于每月积累的钱比较少的人群。

3 货币基金： 现在流行的互联网理财方式，高收益和及时取用的两个优势。

4 投资： 当资金积累到一定程度，人们往往会关注股票和一切固定资产投资，比如说购置房产。这就涉及到投资了。

5 合理： 理财的目的是让生活更好所以根据自身抵御风险的能力，选择风险不同的投资。

本身开销非常紧凑，那自然是选择攒一分是一分的投资模式。而且方便及时取用，银行存款和。

当资产多到可以概括成财富，那么这个时候资产是可以增殖的。所以这个时候大多数人会选择回报率更高的投资。

6 多种组合分摊风险。 理财的方式一般是多种组合合理搭配就像配菜一样。这样可以减少风险的程度。

新手如何开始理财?

大多数人在理财时经常会面临这些问题:怎样做才能存更多的钱？账户利息不高，有什么有效的办法？你有什么实际的理财规划吗？......这些问题，看似很难，其实很容易。一套靠谱的理财训练营可以帮到你。这是我从初学者到投资高手的捷径，所以我想在文章开头率先推荐给你:点击报名金融训练营，提高你业余赚钱的能力。
我来教你怎么用理财存1000万！
假设你每年花24000元，也就是说一个月2000元，投资年化率10%的理财产品。10年后，你就能存下38万。
如果持之以恒，到第20年，这笔资产将达到137万元。
况且，复利在突破临界点的时候更有吸引力。如果你能坚持40年，你的财富将达到1062万元的惊人厚度。
这就是复利投资的魔力！看起来是不是很*？
但是，谁也不能保证年收益率能达到10%，但我们可以通过理财和专业实践，逐步接近这个数值。
毕竟随着年龄的增长，阅历的增加，随着工资的增加，我们能存的钱也会增加，不会一直是2000块。
所以，想要获得飙升的理财收益，有两个关键点是必须要把握的:一是收益率，二是时间。
第一，在收益率方面，一个小的变化也会产生大的影响。
每个月要还多少钱，会受到房贷利率的很大影响，还房贷的人应该深有体会。
余额宝，年化率刚刚超过2%，是现在很多人的投资产品。如果能通过理财让年化收益率达到5%以上，那么我们得到的年利息会大大增加。
有一个计算方法我想推荐给你。它的名字是72号规则。72法则是一种用来计算资本翻倍所需时间的方法，但在复利的作用下。
要知道投资本金翻倍需要多少年，可以用72除以年化率得到一个近似值。
举个例子，假设初始投资金额10万，你投资余额宝。如果年利率是2.5%，那么你的资金翻倍时间计算如下:72÷2.5(年化率)=28.8。
如果你能通过理财达到5%的年化收益率，那么你只需要72÷5(年化率)=14.4年，你的资金就能翻倍。
当然，如果你把收益率提高到10%，那么只需要7.2年就能让原始资本翻倍。
想要合理配置资产，进而在更安全的情况下提高理财收益率的人，理财训练营可以教你这样的知识。有兴趣的朋友可以点击下面的链接报名听课，多学永远不会错:报名参加理财训练营，和其他朋友一起学习，不要落后。
第二，理财最重要的是坚持，也就是时间。
拿一个思考问题来说:一个池塘里出现了一个小浮萍。如果每天翻倍，专家估计10天就能灌满整个池塘。让水面半满需要多少天？
答案:9天。
换句话说，如果满足第9天是“临界点”的条件，最后一天的增长可以翻倍。
再比如:沃伦・巴菲特50岁的时候，他的净资产只有3.76亿美元。59岁时，这个数字达到了38亿美元。所以可以说，巴菲特的“引爆点”是在他59岁的时候。
想要成功，资源的积累是第一步，成功的关键在于坚持。投资的结果不是一两年的得失，甚至不是三五年的结果。
一年只能存一两千元，但是当你的收入逐渐增加的时候，你的积蓄也会大大增加，并且每年都会积极投资，随着时间的推移，你的投资收益会暴涨。
在理财训练营，老师给我们讲解，比如如何积累第一桶金，提高投资回报率，实现财富积累。如果你是月光族，想提高自己的理财能力，那么我真心希望你能加入我们:“理财训练营”带你轻松稳健掘金，点击报名。
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保险顾问姜・
2013-12-27 TA获得超过7895个赞
你好！
适合理财的产品有很多，除了银行定期存款，还有债券、信用卡、股票投资、保险理财等。适合自己的投资理财才是最好的。建议您根据具体产品和自身需求及经济能力综合考虑。
一般来说，投资理财应遵循的基本步骤是:
1.明确财务目标，找出财务差距，制定合理的目标，明确与目标的差距，兼顾短期和长期目标。
2.自测风险承受能力，合理规划资产配置组合。根据自己的风险承受能力确定资产配置组合。风险由大到小依次为:存款、银行委托理财产品、债券、基金、股票。3.选择合适的理财产品和投资方式，根据资产配置组合确定投资品种和配置比例。

老百姓要如何学习理财?

老百姓要做到以下理财理念：1、适当学会省钱。在保证生活质量的前提下，适当省钱，该花的钱要花，不该花的钱尽量不要花，钱花在刀刃上，冲动消费不可取;2、定期给家庭财富做体检。对收支情况、负债情况做全面了解，并在此基础上对家庭资产的各项用途做更合理分配，保证家庭财富积累良性运转3、投资用闲钱，保命积蓄勿动。保命积蓄指1-2年家庭正常生活所需要的费用。投资有风险，一旦遇上风险遭遇亏损，至少还有保命积蓄可以暂时维持家人正常生活;4、跟风投资不可取。跟风属于投机思维，而不是一种理性的理财意识。盲目跟随，什么产品热就*什么，后果可能招致亏损。而投资前理性的分析，才有可能为你带来财富，在市场突然发生变化时候也能独善其身;5、不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里――投资界的入门常识，也是至关重要的常识。分散投资，产品和平台尽量不要执著于一处，既可以降低投资风险，又可以了解对比更多的投资渠道，从而选择最适合自己的6、信息就是财富，重视每一条可以给你提供信息的渠道。提升自己对各类信息的敏感度和分辨能力，把信息转化为对自己有利的机遇，也是成功的关键;7、人脉也是财富，需要投资和积累。收入无论高低，都不要忘记培养你的人脉资源，多接触“有钱人”，了解学习他们的思想思维;8、任何投资都要坚持保本。保本是底线，有守住底线的决心，才有赚取更多的决心和力量;9、不轻易被击倒，更不要轻易被胜利冲昏头脑。投资不是一蹴而就的事，各种情况都有可能出现，任何时候都要记得保持冷静，理智分析，做出最有利于自己的决定;10、永远不要停止学习，提升自我。书中自有黄金屋，要不断追逐财富，就要不断学习投资理财方面的知识。多读书，多看报，永远没有错。

如何做好金融_做好金融的方法

金融*及金融营销，是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。

金融*的特点

(1)从金融营销的主体--金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务;又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。此外，还要充分发挥其作为交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种各样的中介服务。

(2)从金融营销的客体--金融服务的消费者看，随着经济一体化和金融自由化的发展，金融市场发育日趋成熟，全方位、多功能、多渠道的资金融通、交易结算便成为可能，也使参与金融活动的金融消费者数量日益增多，构成日趋复杂，对金融服务质量的要求也越来越高。

(3)从金融营销的目的和要求看，实现收益最大化便成为企业提供金融服务的主要目的，由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步进行的从而要求金融企业不断提高自身业务素质，树立良好的企业形象，通过提供规范的服务才能赢得更多的顾客。

(4)从金融营销的标的--各种金融产品来看，它是金融活动中与资金融通的具体形式相联系的载体，其特征主要表现为:

①存在形式上的无形性。

②本质上的一致性和可替代性。

③表现形式的多样性。

金融营销现状及对策

1.金融营销的现状

(1) 市场营销观念陈旧

在金融业务活动中，大多数银行的经营观念还是停留在金融产品的推销阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，依然是一副居高临下地对待有求于他的客户，这种以银行为中心的经营导向，显然不适应现代金融市场的竞争要求。

(2)市场营销认识不全面

有些在经营策略上虽也借用了营销的概念和手法，但往往又把推销当营销，各项宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品和银行经营理念等形象宣传结合起来，更缺乏整体营销。

(3)市场营销缺乏战略目标

普遍缺乏从长远角度来把握对市场的分析、定位与控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平等方面的工作尚未与营销的战略目标和营销策略联系起来而缺乏针对性、主动性和创造性。

(4)缺乏营销专业人员

员工知识结构基本是金融专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘和培训也大多注重金融专业。

(5)金融市场不成熟

金融产品的价格形成机制和交易机制单一，尚未形成市场化操作，使银行的价格策略和价格组合大打折扣。产权关系模糊，法人治理结构不健全，缺乏进行金融营销的内在驱动力。

2.金融营销策略

(1)整合营销策略。

金融营销观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立"大市场"观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模营销观念转变为个性化的营销理念。

(2)新产品开发策略。

金融新产品开发要找准"利基点"，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同方法。在这方面也可借鉴国外银行成功经验。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。

(3)促销策略。

入世以后，面对强大的竞争对手，我国金融企业在促销策略运用上一方面应加大投入，形成规模;另一方面则应把各种好的促销手段，把这一系列促销手段加以有机组合、统一策划、统一组织，以便收到良好的整体效果。促销的主要策略有一是广告促销、二是营销促进，国内外金融业常用的促销工具有有奖*、赠品、配套优惠、免费服务、关系行销、联合促销等等。三是人员推销。四是公共宣传与公共关系。

(4)品牌经理营销策略

如何在保持金融企业整体形象、价值观念和企业文化的前提下，或者说在一个总品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠实消费群体，为金融企业赢得更为广阔的市场和生存空间，避免出现一个金融企业的品牌族群互相矛盾及冲突的尴尬局面。

做好金融理财*的方法

1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。

都是在这个裙：304219714 里学到的干货，答-案：315，做*朋友可以进去交流经验，群管理很热心的，不让发广告

操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打*问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有很多：

1)学习他们的产品和话术;

2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;

3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;

4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……

如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……

2、银行咨询的理财客户。

去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?

3、批发市场。

搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……

很多人的摊位上有咱们的名片或*什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。

4、搞定拆迁户。

上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!

5、二手车市场。

这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。因为，路虎不好出手，有钱人会*二手路虎?所以，咱们要找车主去……

6、打*。

如果是公司发的*，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的*名单，百姓、58去收集一些老板*，二手车的*也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车*，拿到这样的*，定位还算精准吧。

7、找主任级的医生。

有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保险的大妈大姐合作。

有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?

9、紧盯放生之人。

那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……

10、本城大型房展。

如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。

11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。

模糊一下我们的*主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是*拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。

金融业务员怎么找客户?

问题一：金融业务员怎么找客户最笨的办法是扫街和搞号码*营销，高级点参加各种活动、各种会议拓展人脉，有一定客户后做好客户服务让客户介绍客户

问题二：业务员如何寻找客户首先业务员下车后就要安顿好住所，通过旅馆老板或员工了解当地的市场情况，你要找的客户一般都会集中在几个专业市场或某个集中地方，因为生意一般都会成行成市，如果太分散，客户生意肯定太难做。
了解目标客户的集中地后，业务员就要带上有关产品资料
，去那个地方扫街，挨家挨户一个一个门面地走过去，察看有那些门面经营与你相同或近似的商品、*的商品知名度如何、门面位置是否临近交通要道、货物的堆积状况怎样、上门要货的商家多不多等等，如果溜完一圈后，你心里就有谱了，那个门面适合做你的产品，那个陌生客户适合成为你的产品经销商。选定你的目标客户后，业务员就开始思考怎么样与些陌生客户商谈。
2、利用集团公司现有渠道拜访陌生客户实现资源共享借船出海有些大企业产品在市场上已经有一定规模的*渠道，销量也还比较稳定。为了减低企业的经营风险，集团公司会利用下属子公司开发新产品，而新产品也许与现有产品属一大类，但还是在行业细分方面还是有所区别，于是只得重建*队伍去开拓市场。
新产品新团队开拓新市场，大企业的子公司可以对现有客户资源去进行招商，即使不做新产品*，也会对新产品入市提供必要的市场帮助。
3、先对市场目标客户定位，再进行招商
业务员在下市场招商前，公司领导一般都会告知业务员招商地域范围和目标客户，是要*性的客户还是做形象性的客户。目标要求明确了，业务员才不会盲动，才能根据目标方向去寻找客户。
4、对沉淀客户招商，实现客户资源再利用
许多企业经营若干年后，总会在市场上遗留一些沉淀客户。何谓沉淀客户，即曾经*过公司产品，后来由于某些原因而放弃的老客户。对沉淀客户招商，业务员一定要谨慎，而且要言而有信。如果再次对沉淀客户造成伤害，不要说这个客户不会*你的产品，就是这个市场其他客户也不会接受你的产品，因为客户之间的信息是相通的，尽管客户生意是各自为战，但有一点是客户们相同的，就是希望厂家信守成诺。
沉淀客户对厂家或多或少都有抱怨，业务员在拜访之前，一定要弄清楚产生抱怨的原因，是厂家*方面造成的，还是客户不符合公司发展要求。
5、利用朋友提供的客户资源，拉近陌生客户与你的距离
俗话说“在家靠父母，出外靠朋友”。业务员在外招商，经常单枪匹马，面对陌生的市场，面对陌生的客户，为了自己的生存和*业绩，不得不去结交一些朋友，也许是同道中的业务员，也许是谈得投机的经销商。在与这些朋友的交谈中，业务员可能会对一个陌生市场产生大概认识，了解一些客户信息，再过对这些信息的进行筛选，总可以找到一些符合招商的目标客户。
6、利用互联网搜索目标客户招商经济又快捷
现在是一个信息发达社会，很多客户信息都可以在互联网上找到，这种方法既经济又快捷，而且还可以减少业务员车马劳顿之苦。业务员在网上搜索到客户信息后，可以充分利用**、MSN、电子邮件、*等方式与客户取得联系
，从项目投资收益与风险，到产品的市场*点、*政策、售后服务等，都可以祥细地与客户商谈，直到双方都有合作意向时，才可以上门拜访。
在上门拜访时，业务员不过要多长一个心眼，毕竟网络是一个虚拟世界。首先要看客户是否有固定的办公场所和各种营业证件，其次是否有相对固定的营销团队，最终还要看客户是否有一定的资金实力。如果客户没有固定的营业场所和各种证件，业务员不要贸然签约，避免上当受骗。
大千世界，无奇不有。业务员在外单枪匹马，面对陌生客户时一定多长一个心眼，避免造成不必要的损失。
，各路业务精英都可以与笔者共同探讨。不管采取何种方法，但都必须有实效，能寻找到陌生客户，与客户谈判签约，把客户的货款拿回来，把产品销......>>

问题三：金融*如何寻找客户？ 30分找有钱人，你得知道哪儿有有钱人或者谁有这样的资源。银行的理财客户，一些基金信托等的理财客户。还有就是高端物业的业主，高档车车主，高档会所的，玩高尔夫的，企事业单位的等等找这样的话单或者去找这样的人。方法很多啦。

问题四：金融行业的*怎么找客户金融行业一般针对的都是有点积蓄的人，像老师，公务员，白领以及一些大大小小老板，你可以试着加群

问题五：投资理财业务员怎么找客户您好，非传统金融行业的理财产品做网络推广效果不明显，主要还是通过身边亲戚朋友开始挖掘，然后尽量接触身边的生活圈。

问题六：我是一个金融投资方面的业务员，请教一下怎么去寻找客户啊 30分 *，短信，见面，网络，扫街，所有能让你接触人的事情都能帮你找到客户，有人的地方就有客户，加油吧。

问题七：在*公司做业务员应该如何去找客户？ 10分一、目标客户群体选择
*公司的目标客户群体主要具备以下特征：客户具备有生产经营能力以及贷款偿还能力，且得不到所需的金融服务,没有充分享受到金融服务的群体。贷款客户定位主要包括贷款客户定位和合作单位定位两部分内容。
（一）贷款客户定位
客户定位是*公司对服务对象的选择，也是*公司根据自身的优劣来选择客户，满足客户需求,使客户成为自己忠实合作伙伴的过程。以中、低收入者为群体一直是*公司所提倡和坚持的经营和服务取向,包括农牧民，个体工商户以及小微企业都是*公司可以选择的服务对象。
1.*公司个人贷款客户申请贷款的参考条件：
(1)具备完全民事行为能力的自然人,年龄在18-65(含)周岁；
(2)具备合法有效的身份证明(居民身份证、户口薄或其他有效身份证件)及婚姻状况证明等；
(3)遵纪守法,没有违法行为,具有良好的信用记录和还款意愿,在中国人民银行个人征信系统中没有严重的违约记录；
(4)具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力；
(5)具有还款意愿；
(6)贷款具有真实的使用用途等。
2. *公司企业客户申请贷款的参考条件：
(1)符合国家的产业、行业政策，不属于高污染、高耗材、高耗能的微小企业；
(2)企业具有工商行政管理部门核准登记，且在工商、税务、技术监督局及人民银行年检合格；
(3)经营期3年以上，并有透明的审计和会计账目；
(4)法人代表有良好的经营信誉和执业经历；
(5)在社会责任方面已做出表现；
(6)企业在行业内有一定的竞争力；
(7)企业决定申请贷款担保的股东会或合伙人意见统一；
(8)特殊行业生产经营已获得行业许可。
（二）合作单位定位
*公司除了直接面向贷款客户主体外，还可以借助其他平台扩展自己的业务链条来提供金融服务。
二、客户选择的主要方式
（一)区域性选择
（二)收入结构选择
（三)行业差别化选择
（四)个性化服务目标客户选择
三、客户选择的工作要点
（一）以微小或小型企业、中低收入者为主要贷款对象；
（二）资金需要以“小额、快速、分散”为主要特征；
（三）缺乏传统银行机构要求抵押担保品，但从贷款申请人一些非财务的“软信息”能够判定其具有良好资信，具备还本付息能力与意愿。
四、*公司的业务范围
（一）现行试点政策规定的业务范围
在现行试点政策框架下，各地监管部门对*公司业务范围的规定有所不同。但基本上为不吸收公众存款，办理*，办理票据贴现，及相关的咨询活动和其他经批准的业务。
（二）一般贷款业务
贷款业务是指*公司自有资金以货币资金形式，按照一定的贷款利率贷放给客户并约期偿还的一种运用资金的方式。
1.贷款期限
2.贷款按用途分为流动资金贷款和固定资产贷款
3. 贷款按有无担保分为信用贷款和担保贷款
（三）小额信贷中间业务
*公司除了开展一般的贷款业务以外，在其允许的经营范围内还可以开展一些中间业务。不过在实际运营过程中，中间业务基本属于空白。

问题八：那些金融投资的业务员，都是通过什么办法开发客户的啊？ 10分首先自己的业务知识要丰富，面对市场做好目标分析，找准客户的需求，这样对开发就容易多了。比如这人没有脚你要*鞋子给他你说现实吗。去见客户不被骂就烧高香了，哪里能谈开发了。

问题九：为什么做金融*想找一个客人都那么难啊？你是资方？找项目？我们是秒虎金融如果你需要资金可以找我们！
利用人脉呗什么事其实都不容易的！慢慢来！别急！
但你要想干好金融，就必须有敏锐的商业嗅觉！善于挖掘潜在的客户！

问题十：问下找客户的办法！像是那些做贷款金融的都是怎么找客户的？插卡，挂横幅，朋友介绍

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