ppt如何帮客户投资理财 保险公司停售特训之如何邀约客户(12页).ppt - 百度...

个人认为专门针对中老年人投资与理财的PPT应该遵循以下几个原则：
1、老年人时间很充足，但是中年人一般比较不喜欢��嗦，所以尽量简明扼要；
2、多用图表和数据，最好不要出现大段的文字，否则目标听众很快就会失去兴趣；
3、尽量做得有煽动性一些，这一点对中老年人很有效；
4、内容方面可以通过生动的理财例子来引入；
5、一定要多多强调投资或理财项目的安全性，当然，不能只忽悠。
希望对你有帮助！

一、重点关注的问题 （一）客户层次的确定―五要 1、年龄在35岁以上 2、*号码用过3年的，最近一次见面距离现在不超过2个月 3、不反对保险*过趸交险的客户，最好交费期已满 4、生意人（农资生意、代理代销生意、乡村医生、娱乐业、种植生意、打工富裕者等 5、家庭年收入在5万元以上、最近三个月内见过面的； 客户层次的确定―五不要 1、最近三个月内见过面的不认识的 2、有权有势的客户 3、过于理性的职业客户 4、退保的客户、理赔不理想的客户 5、大额财务支出的客户。 四、邀约的重点 1、家庭理财报告会，不仅仅只讲保险，是中国最具权威的咨询顾问公司，北京国风的首席顾问师女士/先生，为我们作专业的投资理财规划。 2、会赚钱未必会理财，会投资也未必会理财。顾问将会对您的企业和家庭资产进行合理的配制与规划，因此无论是否*保险，对您的企业和家庭都会有帮助的。 3、21世纪是知识经济时代，要想使您更富有，要不断接受新知识、新观念。 4、出席本次理财报告会的代表都是象您这样的成功人士，您不仅可以听到财经方面的知识，还是成功人士相互交流的平台。 5、更为重要的是市场上仅存的“终身养老保险”即将停售，这将是保险市场上“终身养老险”的绝唱。 6、根据客户的层次和需求的不同还可用到以下话术： A、我公司特别邀请了专家来进行讲座，你将了解到当今最新的理财观念和知识，相信对您的家庭理财和事业经营一定有好处！ B、这是我公司创新服务高端客户的一种形式，应邀参加的都是我市各行各业的精英，大家在一起聚一聚，实在难得，说不定还会给您带来新的商机！ C、我们的答谢会为您准备了专家讲座、公司资讯发布，还有有奖问答、幸运抽奖等，同时还特设午宴招待您，不会影响您的工作生活，希望您一定参加！ D、这是公司首次举办的高端客户服务活动，档次很高，名额也有限制，而且会务已经为您的到来做了很多的准备，希望您一定赏脸参加，不然我没办法向领导交代！ 五、邀约话术的核心 不断强调－－本次恳谈会即将带给客户的好处！新知识：不仅仅只讲保险,更注重投资理财方面的知识新观念：会投资能赚钱但不一定会理财新规划：对企业、家庭的资产进行合理配置和规划,专家会给你很好的建议 大好处：抽奖、礼品、午宴 六、合格的准客户

全国银期转账业务 产品介绍
中国农业银行全国银期转账业务是指农行作为投资者银行结算账户和期货公司客户保证金帐户的开户行，通过与期货公司的系统对接，建立投资者银行结算账户与其期货公司资金账户的一一对应关系后，投资者通过我行或期货公司提供的渠道发出资金划转指令，实现资金在投资者银行结算账户和期货公司保证金账户之间实时划转的一种金融服务。

产品优势与特点
1.网点优势，覆盖全国。

全国近2.4万个物理网点均可开通银期转账业务，县域地区优势更加突出。

2.功能齐全，设置灵活。

银期转账系统各业务功能全部采用参数化设置，操作灵活。

3.异地划转，无需费用。

客户通过我行全国银期转账系统发生的异地资金划转无需缴纳手续费。

4.银行期货，双向开通。

客户可以在银行或期货公司任何一方开通全国银期转账业务，而且即开即通，方便快捷。

5.一卡开通，全国通用。

① 客户使用一张金穗借记卡，可在全国任何网点开通银期转账业务。

② 客户使用一张金穗借记卡可以同时使用全国银期转账业务、银商通业务、证券第三方存管业务、B股银证转账业务等多种金融服务。

6.多种渠道，方便快捷。

客户可根据自己需要通过农行网点柜台、网上银行、*银行、自助终端和期货端渠道发起交易指令。

如何办理
1.银行柜台签约

个人投资者凭本人有效身份证件、个人金穗借记卡等资料，填写《银期转账业务申请表》，签订《中国农业银行全国银期转账客户服务协议》，即可申请开通全国银期转账业务。

机构投资者凭工商营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、法定代表人《授权委托书》(法定代表人本人办理时不需要)、经办人身份证件原件及复印件、单位金穗借记卡等资料，填写《银期转账业务申请表》，签订《中国农业银行全国银期转账客户服务协议》，即可申请开通全国银期转账业务。

投资者签约成功后，即可通过指定渠道发起出金、入金交易。

机构投资者凭工商营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、法定代表人《授权委托书》法定代表人本人办理时不需要、经办人身份证件原件及复印件、单位金穗借记卡等资料，填写《银期转账业务申请表》，签订《中国农业银行全国银期转账客户服务协议》，即可申请开通全国银期转账业务。投资者签约成功后，即可通过指定渠道发起出金、入金交易。

2.银行柜台更换签约借记卡

若个人或机构客户不慎将银期转账业务所对应的农行借记卡遗失，个人客户凭本人有效身份证件、新的农行借记卡；机构客户授权代理人持本人有效身份证件、工商执照原件及加盖公章的复印件、新的与法人同名农行借记卡到农行指定网点，填写银期转账业务申请表办理。

3.银行柜台解约

个人投资者凭本人有效身份证件原件及复印件、签约借记卡，在经办行填写《申请表》，交银行柜台办理解约手续。

机构投资者凭经办人身份证件原件、法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、法定代表人授权委托书、签约单位借记卡，在原签约网点填写《申请表》，办理解约手续。

4.出金、入金交易

客户可以通过农行或期货公司渠道发起出、入金交易。

金融期货结算业务 金融期货结算业务定义
农业银行作为中国金融期货交易所（以下简称“中金所”）的特别结算会员，为交易会员提供结算服务，收取结算佣金，并承担结算风险。

在股指期货业务正式推出之前，农业银行根据中金所要求正在开展股指期货仿真交易代理结算业务。

服务对象
中金所交易会员。

在股指期货仿真交易阶段，具有中金所正式交易会员资格的期货公司、以及经中金所审核同意以交易会员身份参与仿真交易的期货公司、证券公司、基金公司等各类金融机构均为我行股指期货仿真交易代理结算业务的服务对象。

业务内容介绍
1.根据法律法规和交易规则，通过特别结算会员系统等为交易会员提供期货结算服务和合约到期时的合约交割服务；

2.通过特别结算会员风险监控系统实时监控交易会员的交易和结算风险，及时通知交易会员采取措施降低交易风险；

3.在交易会员未能履行合约义务的前提下，在授权范围内主动采取风险控制措施，避免出现业务风险；

4.按照监管部门有关期货保证金安全存管的规定，及时为交易会员办理出入金业务；

5.按规定向监管部门和交易所报告有关交易结算情况。

系统优势
1.我行特别结算会员系统通过了中金所的系统压力测试及全景测试，满足投产要求。

2.与中金所接口一致，完美兼容，支持交易会员金仕达、恒生等多种版本的交易系统；支持直接和间接两种下单方式。具有高性能、高可靠性、可审计性等特点，且间接下单无丢包率，保证客户交易稳定运行。

3.系统可同时容纳50个交易会员50万个客户10万手持仓，同时采用实时通讯机制和先进的加密技术，确保系统安全性。

股指期货仿真交易代理结算业务开办流程
1.交易会员与我行签订《股指期货仿真交易代理结算合作意向书》。

2.向中金所递交相关申请材料。

3.双方协商系统设置、链路搭建、交易测试等事宜。

4.对于需要移仓的交易会员，根据中金所时间安排进行“冒烟测试”。

5.下一个交易日正式开展仿真交易。

银商通业务 产品介绍
银商通业务是指我行与大宗商品交易市场的系统对接，建立交易商银行结算账户与其市场资金账户的对应关系后，交易商可选择通过我行或市场提供的多个渠道发出资金划转指令，实现资金在银行结算账户和市场资金账户之间实时划转等功能的一种金融服务。

我行是国内同业首家推出大宗商品交易市场客户交易资金存管业务的商业银行。

产品功能
1.签约――双向发起，快捷简便，充分发挥网点优势

2.解约――市场端发起

3.入金（银行结算账户资金转市场资金账户）

4.出金（市场资金账户资金转银行结算账户）

5.查询（客户信息，客户资金等）

6.变更签约银行结算账户

7.日终对账――及时对账，清算快捷，充分保证资金安全

产品优势
1.网点优势，覆盖全国。

全国近2.4万个物理网点均可开通银商通业务，县域地区优势更加突出。

2.功能齐全，设置灵活。

银商通系统各项交易功能全部采用参数化设置，操作灵活，适应市场个性化需求。

3.异地划转，无需费用。

目前客户通过我行银商通系统划转资金，不收取异地转账手续费。

4.银行市场，双向开通。

交易商可以在银行或市场任何一方签约银商通业务，即开即通，方便快捷。

5.一卡开通，全国通用。

交易商可使用一张金穗借记卡，在全国任何农行网点开通银商通业务。

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